Modèle investissements Excel gratuit — suivi de portefeuille

Commencez par ouvrir le fichier et vérifiez la date de mise à jour en haut du tableau. Pour chaque investissement, ajoutez une ligne avec le type (Action, ETF, etc.), le nom, la date d'achat et le montant investi. Renseignez la valeur actuelle : le gain/perte et le pourcentage se calculent sur cette base (gain = valeur actuelle − montant investi, % = gain / montant investi).

Utilisez la colonne Rendement annuel pour noter un taux indicatif (coupon d'une obligation, rendement locatif d'une SCPI, dividendes estimés...). La colonne Échéance sert surtout pour les obligations et produits à terme. Le Statut vous permet de marquer une ligne comme Actif ou Clos lorsque vous vendez.

Mettez à jour les valeurs actuelles chaque mois ou après un événement marquant. Triez ou filtrez par Type pour analyser une catégorie précise. Si vous gérez plusieurs enveloppes (PEA, CTO, assurance vie), ajoutez une colonne "Compte" et filtrez selon vos besoins. Quand vous êtes à l'aise, créez des graphiques Excel (répartition par type, évolution de la valeur) à partir du tableau.

La clé d'un suivi d'investissements fiable, c'est la structure. Nous avons construit un tableau qui reprend les informations utiles sans se perdre dans le détail. Commencez par les colonnes d'identité (Type, Nom), puis la Date d'achat et le Montant investi. La Valeur actuelle est la variable que vous mettez à jour pour suivre la performance. Les colonnes Gain/Perte et % traduisent immédiatement l'effet sur votre portefeuille. Ajoutez Rendement annuel pour garder une idée des revenus (dividendes, coupons, rendement locatif), Échéance pour les obligations et placements à terme, et Statut pour distinguer ce qui est actif de ce qui est clos. Cette structure permet de filtrer, trier et agréger sans friction, et sert de base pour des graphiques de répartition ou d'évolution si vous souhaitez aller plus loin.

Dans Excel, nous restons sur des calculs simples et transparents. Le gain/perte correspond à la différence entre la valeur actuelle et le montant investi. Le pourcentage de gain est ce gain divisé par le montant investi. C'est parfait pour comparer des lignes entre elles. Le Rendement annuel, lui, n'est pas une performance réalisée ; c'est un taux indicatif de revenu (par exemple 3% de coupon, 4% de rendement locatif estimé, ou 0% pour une ligne sans revenu). Si vous tenez compte des frais (courtage, taxe), ajoutez une colonne "Frais" et déduisez-la du montant investi ou de la valeur actuelle selon votre méthode. Pour une analyse plus avancée (TRI, flux de trésorerie), vous pourrez créer une feuille dédiée avec les fonctions IRR/XIRR d'Excel, mais pour 90% des besoins, gain, % et statut actif/clos suffisent à piloter vos décisions.

Fixez une routine : mettez à jour la valeur actuelle une fois par mois, le même jour. Utilisez le Statut "Clos" dès que vous vendez et ajoutez la valeur finale pour garder l'historique. Si vous avez plusieurs enveloppes (PEA, CTO, assurance vie), ajoutez une colonne "Compte" et filtrez pour chaque vue. Créez un filtre automatique sur la ligne d'en-tête pour trier rapidement par performance ou par type. Standardisez les noms (ex. "MSCI World" toujours écrit pareil) pour éviter les doublons. Notez les événements importants dans un commentaire de cellule (split, coupon, dividende exceptionnel). Verrouillez les colonnes de calcul si vous partagez le fichier afin d'éviter une modification accidentelle. Enfin, si vous débutez, commencez simple avec 10 à 15 lignes ; vous pourrez enrichir le modèle (frais, dividendes, compte) une fois la routine en place.